Création
Construire son patrimoine, c’est poser les bonnes bases au bon moment
Quel que soit votre âge ou votre situation, Cap Expertis vous accompagne dans les premiers arbitrages qui engagent votre avenir.
Défi
Une approche globale de votre patrimoine
La phase de création est souvent celle où les décisions ont le plus d’impact sur le long terme. Choix du régime matrimonial, structuration de votre épargne, premier investissement immobilier, optimisation de votre fiscalité.
Chaque décision prise aujourd’hui façonne votre patrimoine de demain.
Nos conseillers analysent votre situation dans sa globalité pour vous orienter vers les solutions les plus adaptées à vos objectifs.
Solutions
Les 4 axes de notre accompagnement
Civil
Organisation et sécurisation de votre situation personnelle et familiale : choix du régime matrimonial, PACS, donation, clause bénéficiaire, protection du conjoint et des proches.
Financier
Constitution d’une épargne structurée et performante : assurance-vie, compte-titres, épargne de précaution, sélection de placements adaptés à votre profil et à vos objectifs.
Fiscal
Optimisation de votre situation fiscale dès la phase de construction : choix des enveloppes fiscales, structuration des revenus, réduction d’impôt.
Immobilier
Premier achat, investissement locatif, choix du mode de détention. Nous vous accompagnons pour que chaque
décision immobilière s’inscrive dans une stratégie patrimoniale cohérente.
Toutes vos questions
Les questions que l’on se pose souvent à la création
Un bilan patrimonial offre une vision claire de votre situation et vous aide à optimiser vos décisions en matière de gestion de patrimoine. Il analyse l’ensemble de vos actifs (financiers, immobiliers, fiscaux et sociaux) afin d’identifier les axes d’amélioration, les risques et les opportunités. Ce bilan constitue le fondement d’une stratégie cohérente et adaptée à vos objectifs personnels et professionnels.
Il n’y a pas de seuil de patrimoine minimum pour que notre accompagnement soit pertinent. Son adéquation dépend principalement de votre situation personnelle (revenus, projets, statut professionnel) et de vos objectifs à moyen et long terme. Que vous commenciez tout juste à constituer votre patrimoine ou que vous cherchiez à l’optimiser, notre accompagnement vous aide à éviter les erreurs et à structurer vos décisions.
Les coûts des services de gestion de patrimoine varient selon la complexité de votre situation et le niveau d’accompagnement choisi. Ils peuvent inclure des honoraires de conseil (audit, stratégie) et, le cas échéant, des commissions liées aux solutions mises en œuvre. Les modalités de paiement sont toujours clairement expliquées en amont, en toute transparence, avant tout engagement.
Oui, il est tout à fait possible de réaliser une mission ponctuelle, comme un audit purement financier. Ce type de mission fournit une analyse claire de votre situation et des recommandations, sans engagement de mise en œuvre ni de suivi. Vous restez libre de décider des prochaines étapes, en toute indépendance.
Le premier rendez-vous sert à faire un point complet sur votre situation et à définir vos objectifs patrimoniaux. Nous échangeons sur vos besoins (Epargne, immobilier, retraite, protection sociale, fiscalité) et recueillons les éléments utiles pour analyser votre profil. A l’issue de ce rendez-vous, nous vous indiquons les prochaines étapes et le type d’accompagnement le plus adapté en toute transparence.
Contact
Vous souhaitez poser les bases de votre patrimoine ?
Parlons de vos projets et construisons ensemble une stratégie adaptée à votre situation.
