Transmission

Transmission de patrimoine : préparer sereinement l’avenir de vos proches

Transmettre son patrimoine, c’est bien plus qu’un acte juridique. C’est une décision de vie, qui mérite d’être anticipée et structurée avec soin.

Défi

Anticiper la transmission patrimonial

La transmission patrimoniale est une étape clé qui s’anticipe. Qu’il s’agisse de protéger votre conjoint, d’organiser la donation à vos enfants ou de préparer la succession de votre entreprise, nos conseillers construisent avec vous une stratégie sur-mesure, fiscalement efficace et juridiquement sécurisée.

Chaque situation familiale est unique. Nous prenons le temps de la comprendre avant de vous orienter.

Solutions

Les 4 axes de notre accompagnement

Civil

Nous structurons la transmission de votre patrimoine dans le respect de vos volontés : organisation de votre succession, rédaction de mandats de protection future, donation simple ou partage, démembrement de propriété.

Financier

Optimisation des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie, transmission hors succession, arbitrage entre les différentes enveloppes. Nous maximisons ce qui revient à vos proches.

Fiscal

Utilisation des abattements légaux, donations progressives, pacte Dutreil. Nous réduisons la fiscalité de la transmission au strict minimum légal.

Immobilier

Donation de la nue-propriété, transmission via SCI familiale, préparation de la cession. Nous structurons la transmission de vos actifs immobiliers de façon cohérente et optimisée

Toutes vos questions

Les questions que l’on se pose souvent à la création

Bien planifier une donation ou une succession permet de transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions. Cela implique d’anticiper la transmission, de choisir les instruments appropriés (donations, assurance-vie, usufruit) et d’optimiser la fiscalité tout en respectant le cadre légal. Une planification préalable garantit la sécurité de vos proches et prévient les conflits.

Être accompagné pour préparer une transmission

Préparer la vente ou la transmission de biens immobiliers permet d’optimiser la fiscalité et de sécuriser la transaction. Cela implique d’anticiper la valeur des biens, les implications fiscales et les outils appropriés (donations, usufruits, sociétés holding, assurance-vie). Une préparation anticipée facilite la transmission et protège les intérêts de vos proches.

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